摩根大通首席人工智能研究主管详细介绍了她的手机工作组试图为该银行解决的7个挑战

商业内幕 · 市场分析 · 07月13日
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摩根大通人工智能研究主管Manuela Veloso

摩根大通

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  • 摩根大通于2018年聘请Manuela Veloso探索人工智能在金融领域的潜力。
  • Veloso正在休假,她的角色是卡内基梅隆的机器学习系主任。
  • 她告诉Insider ,推动她的团队研究的七项原则。

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现任金融机构往往拥有众所周知的缓慢而笨拙的技术-但这正是三年前卡内基梅隆大学(Carnegie Mellon University)机器学习主管马努埃拉·维洛索(Manuela Veloso)吸引摩根大通(JPMorgan Chase)的原因。

"摩根大通已经存在很长时间了。与亚马逊(Amazon)或谷歌(Google)等一些科技公司不同,摩根大通生来就不是数字公司,这也是吸引我的挑战之一:如何将人工智能引入这些非数字服务? " Veloso告诉Insider 。

Veloso是摩根大通(JPMorgan)人工智能研究部门的负责人,目前正在大学休假。与沃尔街的许多科技团队不同, Veloso的工作不是由商业需求驱动的。相反, Veloso思考的是无限的假设。

如果Chase明天只增加200万在线用户呢?如果美联储(Federal Reserve)本周大幅上调利率呢?这些假设的涟漪效应是什么?

探索是Veloso研究的关键。作为JPM的首席人工智能研究员,她的目标之一是"让人们拥抱,成长,使用人工智能" ,即使这不一定会导致技术部署或业务工具。

Veloso领导着一个由60名学者组成的团队,他们的专业知识涵盖数学、密码学、电气工程和机器学习等领域。

她概述了她的团队试图用人工智能解决的七个主要挑战。

金融犯罪

摩根大通正在研究人工智能如何帮助根除金融犯罪, Veloso说,这是她加入该银行以来遇到的最令人沮丧的问题之一。

她说: "我没想到金融犯罪会成为我的团队的主要关注领域。 "

金融研究和咨询公司Aite Group 3月的一份报告显示, 2021年,身份盗窃将使美国公司损失7210亿美元,比2019年的5020亿美元损失增加42% 。在这段时间内,近半数(47%)的美国受访者报告说是某种身份盗窃的受害者,如账户接管或应用程序欺诈。

她说,打击金融犯罪的一种方法是探索数据和人工智能如何改善欺诈和异常检测。该银行正在努力将检测范围扩大到单个事件以外,而不是培训人工智能识别表明金融犯罪的行为模式或事件序列。她补充说,图表被用来为这些行为网络建模。

大型经济体系

公司一直依赖精益供应链,直到疫情扰乱局面。

贾斯汀 Sullivan / Getty Images

Veloso的团队使用人工智能来预测大型经济系统(通常称为多代理系统)中不同参与者之间相互作用的影响,例如供应链或多方参与交易或交易所。

Veloso说,这其中的一个关键部分-以及人们尚未利用的一个未被充分利用的应用程序-是使用人工智能驱动的模拟来理解和测试这些相互作用的涟漪效应。但她补充说,要理解这一点,研究人员必须超越历史数据。

真实数据虽然有价值,但不一定允许用户扩展到不同的可能性。 Veloso将部署人工智能比作历史数据和复印机。无论发生什么, "但它不会让你超越周期。模拟使你能够探索比真实数据告诉你的大得多的空间, "她说。

数据管理

尽管历史数据在部署人工智能时可能存在局限性,但数据仍然嵌入到摩根大通的框架中。她说, Veloso的团队正在探索如何使用人工智能进行数据管理,比如在银行内部或外部的多个部门之间安全地共享数据。

Veloso说,该银行正在利用人工智能获取公共信息,并帮助控制谁拥有访问权限和共享权限。她补充说,基础设施受到了很多强调,特别是在云上提供这些数据。

她补充说,该团队还在加深对密码学和合成数据如何有助于数据隐私和保护的理解。

增强雇员权能

研究小组的另一个主要目标是找出人工智能如何改善员工的工作方式。

Veloso补充说,这包括使用内部聊天机器人帮助唿叫中心代理通过银行资源虹吸信息,使用人工智能方法对电子邮件进行分类,以及自动生成报告和PowerPoint 。

客户体验

贾斯汀 Sullivan /盖蒂

Veloso的工作也专注于客户体验。这包括员工访问客户数据的速度,以及使用数据简化客户体验的速度。

例如,摩根大通(JPMorgan)的文件或公开提供的文件中,通常已经存在了解客户法规所需的信息。然而, Veloso说,将现有信息映射到给定的数据字段是一个手工过程。

她说,现在,摩根大通通过自然语言处理实现了自动化,并向客户提交了一份由人工智能预先填写的表格,他们只需检查一下就可以了。

条例和遵守情况

作为一家全球性银行,摩根大通有成千上万的义务和规则,它必须理解,并知道哪些法规适用于哪些司法管辖区和企业。

如果银行家在电话中与来自新加坡的客户交谈,或者他们与意大利的客户签订合同,那么了解他们所做的是什么是法律至关重要的。

Veloso说,这是一个复杂的导航系统。她说,该银行正在分析自然语言处理如何帮助,并正在花时间了解人类- AI交互是如何进化的。

公司和行业价值

所有这些工作都必须以加强银行和行业的可解释性、信任、公平和社会效益价值的方式进行,同时保持对强大科技的统治。

这项工作的大部分集中在该银行可解释的人工智能卓越中心。该中心成立于2020年7月,由人工智能研究团队领导,本集团分享支持理解技术如何工作并确保其得到公平使用的技术和工具。

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